매년 연말정산은 근로자에게 ‘13월의 월급’이라고 불릴 정도로 중요한 이벤트입니다.
하지만 연말정산 과정은 복잡한 공제 항목, 지출 계획, 서류 확인 등으로 막판에 당황하는 경우가 많습니다.
이러한 어려움을 덜기 위해 국세청은 홈택스를 통해 ‘연말정산 미리보기 서비스’를 제공하고 있습니다.
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2025년 연말정산, 맞춤형 혜택 안내 받으세요!
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2025 연말정산 미리보기
이 서비스는 올 1월부터 9월까지의 카드, 체크카드, 현금영수증 등 지출 내역과
이전 연말정산 신고 정보를 바탕으로 예상 세액을 계산하고,
남은 기간의 소비나 공제 계획을 스스로 설계할 수 있도록 돕습니다.
또한 부양가족 변화(결혼·출산 등), 총급여 변동, 교육비·의료비 등 지출 변화까지 반영하여,
세액에 미치는 영향을 미리 그려볼 수 있는 구조입니다.
국세청은 주요 공제·감면 항목에 대해 맞춤형 안내 서비스도 제공 중이며, 이 안내는 1월 31일까지 이어집니다.
연말정산은 단순히 세금을 돌려받는 과정이 아니라,
한 해의 소비 습관과 재무 전략을 되돌아보고 다듬는 기회입니다.
국세청 홈택스의 연말정산 미리보기 서비스를 적극 활용하면,
남은 기간의 지출 계획을 세우고, 공제 항목 누락을 막고, 환급 가능성을 최대한 끌어올릴 수 있습니다.
꼭 미리보기 서비스를 이용하여 확인해보세요!
사용방법
홈택스 접속 및 로그인
먼저 국세청 홈택스 홈페이지에 접속합니다.
공동인증서, 금융인증서, 간편인증 등 본인 인증을 거쳐 로그인합니다.
‘연말정산 미리보기’ 메뉴 진입
로그인 후, [조회/발급] 메뉴에서 ‘편리한 연말정산 → 연말정산 미리보기’ 항목으로 이동합니다.
기본 정보 입력
전년도 연말정산 신고 내역을 불러오는 기능을 활용하면 일부 항목이 자동으로 채워집니다.
올 한 해의 예상 급여액(예정 상여금 포함 등)을 입력하거나 수정할 수 있습니다.
지출 및 사용 내역 반영
1월부터 9월까지 집계된 카드, 체크카드, 현금영수증 사용액이 자동으로 반영됩니다.
10월부터 12월까지의 예측 지출은 직접 입력할 수 있어, 연말 쇼핑이나 기타 지출에 대비할 수 있습니다.
공제 항목별 예상 지출 입력
교육비, 의료비, 주택 관련 지출 등 공제 대상 항목에 대해 올해 예상 지출액을 직접 넣을 수 있습니다.
이전 연도 데이터가 자동으로 반영되지만, 계획이 바뀐 부분이 있다면 수치를 조정하는 것이 좋습니다.
예상 세액 계산 및 분석
입력한 정보에 따라 예상 소득공제액, 세액공제액, 결정세액, 예상 환급액 등이 자동으로 계산됩니다.
최근 3개년의 세액 추이도 시각적으로 제공되어, 자신의 절세 변화 흐름을 한눈에 볼 수 있습니다.
아래 홈택스 공식홈페이지에 접속하셔서 반드시 확인해보시기 바랍니다.!
국세청 홈택스
hometax.go.kr
저장 및 활용
계산한 결과는 저장해 둘 수 있어, 나중에 다시 수정해 비교할 수 있습니다.
PDF로 결과를 출력하면 연말정산 준비 시점에 유용하게 활용할 수 있습니다.
활용법
연말정산 미리보기 서비스는 단순한 예상치를 보여주는 도구를
넘어 실전에 대비한 절세 전략 플랫폼으로 활용할 수 있습니다.
• 남은 기간 소비 계획 조정
미리보기 결과에서 일부 공제 한도가 채워지지 않았다면,
10~12월에 집중적인 소비 계획을 세워 공제 효과를 높이는 전략이 유리할 수 있습니다.
특히 신용카드 사용 한도가 초과되었다면 체크카드나
현금영수증 위주로 결제 수단을 전환하는 방법도 고려해볼 수 있습니다.
• 공제 항목 보강
교육비나 의료비 등 공제 항목이 예상보다 부족하다는 결과가 나올 경우,
남은 몇 개월 동안 해당 지출을 늘리는 계획을 세울 수 있습니다.
예를 들어, 의료비 공제 요건을 만족하기 위해 건강검진이나 진료 일정을 미리 잡는 것도 하나의 방법입니다.
• 가족 변화 반영
결혼이나 출산, 부양가족 수의 변화가 있을 때 이를 미리 입력하여 세금이 어떻게 달라지는지 예상해볼 수 있습니다.
이런 변화를 반영하는 것은 세금 불확실성을 줄이는 데 매우 중요합니다.
• 환급/추가납부 시뮬레이션
미리보기에서 환급이 예상되면 공제 항목을 보강해 더 많은 환급을 노릴 수 있고,
반대로 추가 납부 가능성이 있다면 전략을 수정하거나 지출을 재조정할 수 있습니다.
• 서류 및 제출 준비
미리 계산한 공제 항목을 바탕으로 필요한 증빙 서류(영수증, 증명서 등)를 미리
정리해 두면 연말정산 시즌에 제출이 수월해집니다.
또한 세법이나 공제 제도가 바뀌었을 경우,
맞춤형 안내를 참고하여 자신에게 유리한 부분을 놓치지 않도록 대비할 수 있습니다.
연말정산이 완료된 후에는 홈택스나 손택스를 통해 실제 환급금 조회를 꼭 해보세요.
미리 확인하고 대비하는 습관이, 결국 더 많은 돌려받는 기쁨으로 이어질 수 있습니다.
이번 연말, 미리보기 서비스로 한 발 앞서 준비해 보시기를 권합니다.
환급금 확인방법
연말정산이 끝난 뒤에는 예상했던 환급금이 실제로 입금되었는지 확인하는 절차도 중요합니다.
홈택스에서 환급금 조회
홈택스에 로그인 후 [My 홈택스] → ‘환급금 조회’ 항목으로 이동합니다.
본인 인증을 거쳐 주민등록번호 등을 입력하면 국세청에 등록된 환급금 내역과 상태를 확인할 수 있습니다.
손택스(모바일 앱)에서 확인
손택스 앱 실행 후 로그인합니다.
앱 내 ‘편리한 연말정산’ 메뉴에서 미리보기뿐 아니라 환급금 조회 기능도 제공됩니다.
특히 가족이 많은 경우 ‘자료제공 동의’ 절차를 미리 완료해두면 부양가족 정보를
반영한 환급금까지 정확히 확인할 수 있습니다.
이렇게 조회한 환급금은 입금 예정일, 지급 상태, 과거 환급 내역 비교 등에
활용할 수 있어 재무 계획에 큰 도움이 됩니다.
아래 국세청 공식홈페이지를 꼭 방문하셔서 확인해보시길 바랍니다.
https://www.nts.go.kr/nts/na/ntt/selectNttInfo.do?nttSn=37959&mi=2207
국세청
국세청
www.nts.go.kr
비고
미리보기 수치는 확정된 세액이 아닙니다.
예측한 내용은 1~9월 데이터 + 본인이 입력한 예상 지출을 바탕으로 한 것이기 때문에,
실제 연말정산 결과와는 차이가 있을 수 있습니다.
사용 내역이 일부 누락될 가능성이 있으므로, 미리보기 데이터를 실제 소비 내역과 비교해보시는 것이 좋습니다.
공제 요건을 잘 살펴야 합니다. 공제 대상 항목이라도 법정 요건이 맞지 않으면 적용되지 않을 수 있습니다.
세법 변경 위험이 항상 존재합니다. 제도 변경이 있다면 최신 공지를 반영하여 계획을 수정해야 합니다.
